آنچه این صفحه مستند می‌کند
- FHFA سقف وام منطبق 2026 برای اورنج کانتی، کالیفرنیا (FIPS 06059) را روی $1,249,125 برای یک واحد، $1,599,375 برای دو واحد، $1,933,200 برای سه واحد و $2,402,625 برای چهار واحد گذاشت.
- سقف پایه ملی منطبق در سال 2026 برای ملک یک‌واحدی $832,750 است، و اورنج کانتی روی سقف مناطق پرهزینه، یعنی 150 درصد آن پایه، قرار دارد.
- FHFA سقف‌های 2026 را در نوامبر 25, 2025 اعلام کرد و مبنای تک‌واحدی را $26,250 یا 3.26 درصد بالا برد، هماهنگ با تغییر FHFA House Price Index از سه‌ماهه سوم 2024 تا سه‌ماهه سوم 2025.
- Homeowners Protection Act در 12 U.S.C. 4902 به وام‌گیرنده اجازه می‌دهد لغو PMI را در 80 درصد ارزش اولیه درخواست کند و پایان خودکار را در 78 درصد ارزش اولیه الزامی می‌سازد، با یک پایان نهایی در نخستین روز ماه پس از نقطه میانی دوره استهلاک.
- Fannie Mae HomeReady و Freddie Mac Home Possible پیش‌پرداخت 3 درصد را برای محل سکونت اصلی تک‌واحدی مجاز می‌دانند و هر دو درآمد واجد شرایط را تا 80 درصد میانه درآمد منطقه محدود می‌کنند.
- Fannie Mae Selling Guide B4-1.4-10 پذیرش ارزش را وقتی قیمت خرید یا ارزش برآوردی $1,000,000 یا بیشتر باشد در دسترس نمی‌گذارد، بنابراین بیشتر خریدهای اورنج کانتی به ارزیابی نیاز دارند.
وام متعارف چیست و وام منطبق چه تفاوتی دارد؟
وام متعارف وامی است که بخشی از یک برنامه وام‌دهی دولتی نیست، و وام منطبق زیرمجموعه محدودتری از وام‌های متعارف است که الزامات Fannie Mae یا Freddie Mac را برآورده می‌کند و درون سقف شهرستانی FHFA می‌ماند، سقفی که در اورنج کانتی، کالیفرنیا برای یک واحد در 2026 برابر $1,249,125 است.
جزئیات را بخوانید
ادارهٔ حمایت مالی از مصرف‌کننده (Consumer Financial Protection Bureau) وام متعارف را وامی تعریف می‌کند که “is not part of a specific government program,” (در ترجمه: بخشی از یک برنامه دولتی مشخص نیست)، پس این برچسب چیزی درباره شرایط شما نمی‌گوید. وام منطبق از راهنمای فروش Fannie Mae (Fannie Mae Selling Guide) یا راهنمای فروشنده/سرویس‌دهندهٔ تک‌خانواری Freddie Mac (Freddie Mac Single-Family Seller/Servicer Guide) پیروی می‌کند و در سقف شهرستان یا زیر آن می‌ماند، استانداردهایی که می‌توانید پیش از درخواست بخوانید.
سقف وام‌های منطبق (منطبق) در سال 2026 در اورنج کانتی، کالیفرنیا چقدر است؟
FHFA سقف پایه وام منطبق 2026 را برای ملک تک‌واحدی روی $832,750 و سقف مناطق پرهزینه را روی $1,249,125 گذاشت، و اورنج کانتی، کالیفرنیا (FIPS 06059, CBSA 31080) برای هر تعداد واحد روی همان سقف قرار دارد.
جزئیات را بخوانید
FHFA مقادیر 2026 را در نوامبر 25, 2025 اعلام کرد و خط پایه یک‌واحدی را $26,250 یا 3.26 درصد بالا برد، هماهنگ با تغییر FHFA House Price Index از سه‌ماهه سوم 2024 تا سه‌ماهه سوم 2025، پس توان استقراض منطبق هر نوامبر در برابر شاخصی منتشرشده بازنشانی می‌شود.
| نوع ملک | مبنای ملی سال 2026 | سقف سال 2026 اورنج کانتی، کالیفرنیا |
|---|---|---|
| تک‌واحدی | $832,750 | $1,249,125 |
| دو واحدی | $1,066,250 | $1,599,375 |
| سه‌واحدی | $1,288,800 | $1,933,200 |
| چهارواحدی | $1,601,750 | $2,402,625 |
فرمول Housing and Economic Recovery Act of 2008 سقف هر شهرستان را به 150 درصد پایه محدود می‌کند، و به خریدار در اورنج کانتی $416,375 توان وام‌گیری یک‌واحدی می‌دهد که شهرستانی در سطح پایه ندارد.
وضعیت منطقه‌ی پرهزینه چه چیزی را برای خریدار در اورنج کانتی تغییر می‌دهد؟
وام متعارفی در اورنج کانتی، کالیفرنیا که بالاتر از خط پایه 2026 یعنی $832,750 و برابر یا کمتر از سقف شهرستان یعنی $1,249,125 باشد، بر پایه Fannie Mae Selling Guide B5-1-01 وام رهنی با مانده بالا به شمار می‌آید، که نحوه ارزیابی اعتباری و قیمت‌گذاری آن را تغییر می‌دهد.
جزئیات را بخوانید
Fannie Mae می‌خواهد هر وام با مانده بالا یک وثیقه اول متعارف باشد که از راه Desktop Underwriter اعتبارسنجی شده است، پس اعتبارسنجی دستی وقتی وام شما اینجا از $832,750 بگذرد پایان می‌یابد. Selling Guide B5-1-02 تعدیل‌های قیمتی معینی در سطح وام را بر وام‌های با مانده بالا اعمال می‌کند و می‌گوید همه تعدیل‌ها روی هم جمع می‌شوند، پس از وام‌دهنده‌تان بخواهید همان خرید را در $832,750 و کمی بالاتر از آن قیمت بدهد.
کمترین پیش‌پرداخت در یک وام متعارف چقدر است؟
کمترین پیش‌پرداخت روی وام متعارف منطبق در 2026 برابر 3 درصد است، از راه Fannie Mae HomeReady یا Freddie Mac Home Possible، که هرکدام به 80 درصد میانه درآمد منطقه محدود و به اقامتگاه اصلی مقید هستند.
جزئیات را بخوانید
Fannie Mae Selling Guide B5-6-01 درآمد واجد شرایط HomeReady را به 80 درصد AMI محل ملک محدود می‌کند و LTV تا 97 درصد را روی محل سکونت اصلی یک‌واحدی مجاز می‌داند. Selling Guide B5-6-02 بالاتر از LTV 80 درصد روی یک واحد هیچ حداقل آورده‌ای از وجوه خود وام‌گیرنده نمی‌خواهد، پس یک هدیه مستند می‌تواند کل پیش‌پرداخت را پوشش دهد.
برگه اطلاعات Home Possible در Freddie Mac به تاریخ فوریه 2026 همان سقف 80 درصد AMI را اعمال می‌کند و LTV تا 97 درصد را روی وام یک‌واحدی با نرخ ثابت مجاز می‌داند. هر دو وقتی همه وام‌گیرندگان ساکن خریدار نخستین خانه باشند، آموزش مالکیت مسکن را پیش از تاریخ سند لازم می‌دانند، پس درآمدتان را بسنجید و دوره را رزرو کنید پیش از آنکه روی 3 درصد پیش‌پرداخت حساب کنید.
بیمه رهنی خصوصی چگونه کار می‌کند و کی پایان می‌یابد؟
بیمه رهنی خصوصی (PMI) در وام متعارف زمانی الزامی است که پیش‌پرداخت کمتر از 20 درصد باشد، و Homeowners Protection Act در 12 U.S.C. 4901 و 4902 به وام‌گیرنده اجازه می‌دهد در 80 درصد ارزش اولیه درخواست لغو آن را بدهد و در 78 درصد ارزش اولیه خاتمه خودکار را الزامی می‌کند.
جزئیات را بخوانید
ارزش اولیه در زمان تسویه تثبیت می‌شود. 12 U.S.C. 4901 آن را کمترینِ قیمت قرارداد فروش یا ارزش ارزیابی‌شده در زمان انعقاد تعریف می‌کند، پس افزایش ارزش پس از تسویه به‌خودی‌خود نقاط 80 و 78 درصد را جابه‌جا نمی‌کند، هرچند پرداخت اصل وام جلوتر از برنامه این کار را می‌کند.
CFPB سازوکار را روشن می‌کند. می‌توانید کتباً از سرویس‌دهنده بخواهید که در تاریخی که مانده وام قرار است به 80 درصد ارزش اولیه برسد پوشش را لغو کند، به شرط آنکه سابقهٔ پرداخت خوبی داشته باشید، به‌روز باشید، هیچ حق‌رهن فرعی نداشته باشید، و بتوانید با یک ارزیابی نشان دهید که ارزش پایین نیامده است. پایان دادن در 78 درصد اگر به‌روز باشید خودکار انجام می‌شود، و یک پشتیبان نهایی پوشش را در نخستین روز ماه پس از نقطهٔ میانی دورهٔ استهلاک پایان می‌دهد، یعنی 180 قسط برنامه‌ریزی‌شده در یک وام 30 ساله.
حق‌بیمه از پوشش پیروی می‌کند. Fannie Mae Selling Guide B7-1-02 پوشش استاندارد را در وام ثابت 30 ساله 12 درصد مبلغ وام از نسبت 80.01 تا 85 درصد وام به ارزش تعیین می‌کند، که نزدیک نسبت 97 درصد به 35 درصد می‌رسد. TEAMIRI نمی‌تواند حق‌بیمه‌ای اعلام کند؛ آن را وام‌دهنده و بیمه‌گر وام مسکن شما تعیین می‌کنند.
Selling Guides چه امتیاز اعتباری و چه DTI را لازم می‌دانند؟
Fannie Mae برای پرونده وام متعارفی که از طریق Desktop Underwriter بررسی می‌شود حداقل امتیاز اعتباری تعیین نمی‌کند، برای وام‌های با نرخ ثابت که دستی بررسی می‌شوند امتیاز نماینده 620 و برای ARM ها 640 می‌خواهد، و نسبت بدهی به درآمد را در DU تا 50 درصد محدود می‌کند.
جزئیات را بخوانید
Selling Guide B3-6-02 وام‌های با پذیره‌نویسی دستی را به 36 درصد درآمد ماهانه پایدار محدود می‌کند، که با تأمین شرایط امتیاز اعتباری و ذخیره می‌تواند تا 45 درصد بالا برود. چون وام‌های با مانده بالا در اورنج کانتی باید از DU بگذرند، معمولاً سقف 50 درصد حاکم است، و تسویه یک قسط خودرو می‌تواند فضای واجد شرایط شدن بیشتری بخرد تا پیش‌پرداختی بزرگ‌تر.
Selling Guide B3-5.1-01 وقتی بیش از یک وام‌گیرنده روی وام باشد میانگین امتیاز میانه اعتباری را لازم می‌داند، پس هم‌وام‌گیرنده‌ای با اعتبار ضعیف‌تر امتیازی را که وام بر پایه آن قیمت می‌خورد بالا می‌برد. FHFA جدول‌های کارمزد اولیه این مؤسسات را حول هدف وام در کنار دسته‌بندی‌های امتیاز اعتباری و نسبت وام به ارزش ساخته است، و Fannie Mae آنها را به‌صورت Loan-Level Price Adjustment Matrix تجمیعی منتشر می‌کند.
چه مدارک و چه ارزیابی‌ای را باید انتظار داشته باشید؟
Fannie Mae می‌خواهد اسناد اعتباری روی یک وام متعارف در تاریخ سند بیش از چهار ماه قدیمی نباشد، و Desktop Underwriter می‌تواند ارزیابی را با پذیرش ارزش جایگزین کند، هرچند معاملاتی با قیمت خرید یا ارزش برآوردی $1,000,000 یا بیشتر واجد شرایط نیستند، که بسیاری از خریدهای اورنج کانتی را کنار می‌گذارد.
جزئیات را بخوانید
Selling Guide B1-1-03 قاعده چهارماهه را بر گزارش‌های اعتباری و بر مدارک اشتغال، درآمد و دارایی اعمال می‌کند، و B3-3.2-01 لازم می‌داند که تازه‌ترین فیش حقوقی تاریخی زودتر از 30 روز پیش از درخواست اولیه وام نداشته باشد، پس اسکرو طولانی یعنی تازه‌سازی مدارک پیش از امضا.
پذیرش ارزش بر اساس Selling Guide B4-1.4-10 تنها برای املاک تک‌واحدی از جمله کاندومینیوم‌ها، معاملات محل سکونت اصلی و خانه دوم، بازتأمین مالی املاک سرمایه‌گذاری، و پرونده‌های DU با توصیه Approve/Eligible در نظر گرفته می‌شود. زمان ارزیابی را در تاریخ‌های قرارداد خود بگنجانید و روی معافیت حساب نکنید.
آیا وام متعارف می‌تواند خانه دوم یا یک خانه اجاره‌ای را تأمین مالی کند؟
Fannie Mae وام‌های متعارف روی خانه دوم و ملک سرمایه‌گذاری را می‌خرد و آنها را بر پایه Selling Guide B2-1.1-01 دو نوع سکونت جداگانه می‌شمارد، همراه با تعدیل‌های قیمتی در سطح وام که روی هر تعدیل دیگر همان وام افزوده می‌شود.
جزئیات را بخوانید
خانه دوم باید واحدی یک‌واحدی و مناسب سکونت در همه فصول سال باشد، بخشی از سال به تصرف وام‌گیرنده باشد، زیر کنترل انحصاری وام‌گیرنده بماند، و از هر ترتیب اجاره، تایم‌شیر یا شرکت مدیریتی آزاد باشد. پس گذاشتن یک ملک ساحلی اورنج کانتی روی یک سکوی اجاره کوتاه‌مدت آن را در قلمرو سرمایه‌گذاری قرار می‌دهد.
ملک سرمایه‌گذاری ملکی است که وام‌گیرنده مالک آن است اما در آن ساکن نیست، روی هر وام یک LLPA دارد، و به توصیه DU Approve/Eligible نیاز دارد. HomeReady و Home Possible به‌عنوان برنامه‌های محل سکونت اصلی در دسترس نیستند، و پذیرش ارزش برای خریدهای سرمایه‌گذاری ارائه نمی‌شود، پس برای ارزیابی بودجه بگذارید و سقف‌های Eligibility Matrix را با وام‌دهنده‌تان تأیید کنید.
وامی در اورنج کانتی از چه زمانی jumbo می‌شود؟
وام متعارف روی یک خانه یک‌واحدی در Orange County, California در 2026 بالاتر از $1,249,125 تبدیل به وام جامبو می‌شود، چون وامی فراتر از سقف FHFA برای FIPS 06059 را نمی‌توان به Fannie Mae یا Freddie Mac تحویل داد.
جزئیات را بخوانید
CFPB آن را مستقیم می‌گوید: “Mortgage loans are allowed to exceed these loan limits. Larger loans are called jumbo mortgages,” (در ترجمه: وام‌های مسکن می‌توانند از این سقف‌ها فراتر بروند و به وام‌های بزرگ‌تر وام جامبو گفته می‌شود)، و می‌افزاید که تأمین مالی جامبو ممکن است گران‌تر از وام منطبق تمام شود. پذیره‌نویسی جامبو از خود وام‌دهنده یا سرمایه‌گذار می‌آید، پس هر قاعده‌ای در این صفحه پشت همان خط می‌ایستد.
با سقف تک‌واحدی $1,249,125 و پیش‌پرداخت 20 درصد، قیمت خریدی تا حدود $1,561,406 منطبق می‌ماند و بالاتر از آن یا باید نقد بیشتری بیاورید یا خود را برای شرایط jumbo آماده کنید.
پرسش‌های متداول
پرسش‌های رایج درباره وام‌های متعارف
سقف وام منطبق در اورنج کانتی، کالیفرنیا برای سال 2026 چقدر است؟
FHFA سقف وام منطبق 2026 برای اورنج کانتی، کالیفرنیا را $1,249,125 برای یک واحد، $1,599,375 برای دو واحد، $1,933,200 برای سه واحد و $2,402,625 برای چهار واحد گذاشت. اورنج کانتی (FIPS 06059) روی سقف ملی مناطق پرهزینه می‌نشیند، که 150 درصد خط پایه یک‌واحدی $832,750 است.
آیا وام conventional همان وام منطبق است؟
خیر. CFPB وام متعارف را وامی تعریف می‌کند که بخشی از برنامه‌ای دولتی نیست، در حالی که وام منطبق گروه محدودتری از وام‌های متعارف است که الزامات Fannie Mae یا Freddie Mac را برآورده می‌کند و زیر سقف شهرستان می‌ماند. وام متعارفی در اورنج کانتی که در 2026 بالاتر از $1,249,125 باشد، متعارف و نامنطبق است.
در 2026 برای وام متعارف چقدر باید پیش‌پرداخت کنم؟
سه درصد کف یک وام متعارف منطبق است، که از راه Fannie Mae HomeReady یا Freddie Mac Home Possible به دست می‌آید، که هر کدام به 80 درصد میانه درآمد منطقه محدودند و هر کدام تنها برای محل سکونت اصلی‌اند. زیر پیش‌پرداخت 20 درصدی، CFPB یادآور می‌شود که معمولاً به بیمه رهنی نیاز خواهید داشت، که به پرداخت ماهانه شما می‌افزاید.
PMI چه زمانی از یک وام متعارف برداشته می‌شود؟
Homeowners Protection Act به شما اجازه می‌دهد وقتی مانده وام قرار است به 80 درصد ارزش اولیه برسد، لغو را کتباً درخواست کنید، و در 78 درصد پایان خودکار را الزامی می‌کند به شرط آنکه اقساط را به‌روز پرداخته باشید. یک پایان نهایی از نخستین روز ماه پس از نقطه میانی دوره استهلاک اعمال می‌شود، که در وام 30 ساله پس از 180 قسط است.
برای یک وام متعارف به چه امتیاز اعتباری نیاز دارم؟
Fannie Mae برای پرونده‌های وامی که از راه Desktop Underwriter اعتبارسنجی می‌شوند هیچ حداقل امتیاز اعتباری اعمال نمی‌کند، و برای وام‌های با نرخ ثابتِ دستی‌اعتبارسنجی‌شده امتیاز نماینده 620 و برای ARM ها 640 می‌خواهد. وقتی بیش از یک وام‌گیرنده روی وام باشد، وام‌دهنده میانگین امتیازهای میانی اعتباری را به کار می‌برد، پس یک هم‌وام‌گیرنده ضعیف‌تر می‌تواند قیمت شما را بالا ببرد.
بیشترین نسبت بدهی به درآمد در یک وام متعارف چقدر است؟
Fannie Mae نسبت بدهی به درآمد را برای وام‌هایی که از راه Desktop Underwriter اعتبارسنجی می‌شوند به 50 درصد محدود می‌کند. وام‌هایی که دستی اعتبارسنجی می‌شوند به 36 درصد درآمد ماهانه پایدار محدودند و در صورت برآورده شدن الزامات امتیاز اعتباری و ذخایر می‌توانند به 45 درصد برسند. وام‌های با مانده بالا در اورنج کانتی باید از DU بگذرند، پس معمولاً همان سقف 50 درصدی حاکم است.
آیا برای خریدی در اورنج کانتی می‌توانم معافیت از ارزیابی بگیرم؟
به‌ندرت. Fannie Mae معافیت ارزیابی را با پذیرش ارزش جایگزین کرده است، و Selling Guide B4-1.4-10 معامله‌ای را که قیمت خرید یا ارزش برآوردی آن $1,000,000 یا بیشتر باشد فاقد شرایط می‌داند. چون سقف وام منطبق تک‌واحدی اورنج کانتی در 2026 برابر $1,249,125 است، بسیاری از خریدها در اینجا از آن آستانه فراتر می‌روند، پس ارزیابی و زمانی را که می‌برد در برنامه خود بگنجانید.
وام متعارف با مانده‌ی بالا چیست؟
وام رهنی با مانده بالا وامی منطبق است که بالاتر از خط پایه ملی $832,750 و برابر یا کمتر از سقف شهرستان باشد، سقفی که در اورنج کانتی برای یک واحد در 2026 برابر $1,249,125 است. Fannie Mae می‌خواهد این وام‌ها از راه Desktop Underwriter بررسی شوند و تعدیل‌های قیمتی معینی در سطح وام می‌افزاید که روی هر تعدیل دیگر می‌نشیند.
در اورنج کانتی وام جامبو از چه مبلغی آغاز می‌شود؟
وامی یک‌واحدی در اورنج کانتی بالاتر از $1,249,125 در 2026 وام jumbo است. با 20 درصد پیش‌پرداخت، این معادل قیمت خریدی حدود $1,561,406 است. اعتبارسنجی jumbo را وام‌دهندگان و سرمایه‌گذاران به‌صورت جداگانه تعیین می‌کنند نه راهنماهای Fannie Mae و Freddie Mac، و CFPB یادآور می‌شود تأمین مالی jumbo ممکن است از منطبق گران‌تر باشد.
آیا وام متعارف می‌تواند خانه دوم یا ملک اجاره‌ای را تأمین مالی کند؟
بله. Fannie Mae وام‌های روی خانه‌های دوم و املاک سرمایه‌گذاری را می‌خرد، و هر دو افزون بر همه موارد دیگر، تعدیل قیمت در سطح وام دارند. خانه دوم باید تک‌واحدی، مناسب سکونت در تمام سال و زیر کنترل انحصاری شما باشد و نمی‌تواند ملکی اجاره‌ای باشد. HomeReady و Home Possible تنها به محل سکونت اصلی محدودند.
Sources and dates read (22)
- FHFA, FHFA Announces Conforming Loan Limit Values for 2026 (November 25, 2025) https://www.fhfa.gov/news/news-release/fhfa-announces-conforming-loan-limit-values-for-2026 read 2026-08-17
- FHFA, Full County Loan Limit List 2026 (HERA-based, final flat file) https://www.fhfa.gov/document/d/cll/fullcountyloanlimitlist2026_hera-based_final_flat.csv read 2026-08-17
- FHFA, Conforming Loan Limit Values https://www.fhfa.gov/data/conforming-loan-limit read 2026-08-17
- FHFA, FHFA Announces Updates to the Enterprises' Single-Family Pricing Framework https://www.fhfa.gov/news/news-release/fhfa-announces-updates-to-the-enterprises-single-family-pricing-framework read 2026-08-17
- U.S. Code, 12 U.S.C. 4901, Definitions (Homeowners Protection Act) https://uscode.house.gov/view.xhtml?req=granuleid:USC-prelim-title12-section4901&num=0&edition=prelim read 2026-08-17
- U.S. Code, 12 U.S.C. 4902, Termination of private mortgage insurance https://uscode.house.gov/view.xhtml?req=granuleid:USC-prelim-title12-section4902&num=0&edition=prelim read 2026-08-17
- CFPB, When can I remove private mortgage insurance (PMI) from my loan? https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/when-can-i-remove-private-mortgage-insurance-pmi-from-my-loan-en-202/ read 2026-08-17
- CFPB, Conventional loans (Owning a Home) https://www.consumerfinance.gov/owning-a-home/conventional-loans/ read 2026-08-17
- CFPB, What is private mortgage insurance? https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/what-is-private-mortgage-insurance-en-122/ read 2026-08-17
- CFPB, What is a jumbo loan? https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/what-is-a-jumbo-loan-en-116/ read 2026-08-17
- Fannie Mae Selling Guide B5-6-01, HomeReady Mortgage Loan and Borrower Eligibility https://selling-guide.fanniemae.com/sel/b5-6-01/homeready-mortgage-loan-and-borrower-eligibility read 2026-08-17
- Fannie Mae Selling Guide B5-6-02, HomeReady Mortgage Underwriting Methods and Requirements https://selling-guide.fanniemae.com/sel/b5-6-02/homeready-mortgage-underwriting-methods-and-requirements read 2026-08-17
- Fannie Mae Selling Guide B5-1-01, High-Balance Mortgage Loan Eligibility and Underwriting https://selling-guide.fanniemae.com/sel/b5-1-01/high-balance-mortgage-loan-eligibility-and-underwriting read 2026-08-17
- Fannie Mae Selling Guide B5-1-02, High-Balance Pricing, Mortgage Insurance, Special Feature Codes, and Delivery Limitations https://selling-guide.fanniemae.com/sel/b5-1-02/high-balance-pricing-mortgage-insurance-special-feature-codes-and-delivery-limitations read 2026-08-17
- Fannie Mae Selling Guide B7-1-02, Mortgage Insurance Coverage Requirements https://selling-guide.fanniemae.com/sel/b7-1-02/mortgage-insurance-coverage-requirements read 2026-08-17
- Fannie Mae Selling Guide B3-5.1-01, General Requirements for Credit Scores https://selling-guide.fanniemae.com/sel/b3-5.1-01/general-requirements-credit-scores read 2026-08-17
- Fannie Mae Selling Guide B3-6-02, Debt-to-Income Ratios https://selling-guide.fanniemae.com/sel/b3-6-02/debt-income-ratios read 2026-08-17
- Fannie Mae Selling Guide B4-1.4-10, Value Acceptance https://selling-guide.fanniemae.com/sel/b4-1.4-10/value-acceptance read 2026-08-17
- Fannie Mae Selling Guide B2-1.1-01, Occupancy Types https://selling-guide.fanniemae.com/sel/b2-1.1-01/occupancy-types read 2026-08-17
- Fannie Mae Selling Guide B1-1-03, Allowable Age of Credit Documents and Federal Income Tax Returns https://selling-guide.fanniemae.com/sel/b1-1-03/allowable-age-credit-documents-and-federal-income-tax-returns read 2026-08-17
- Fannie Mae Selling Guide B3-3.2-01, Standards for Employment and Income Documentation https://selling-guide.fanniemae.com/sel/b3-3.2-01/standards-employment-and-income-documentation read 2026-08-17
- Freddie Mac, Home Possible Mortgage fact sheet (February 2026) https://sf.freddiemac.com/docs/pdf/fact-sheet/home_possible_factsheet.pdf read 2026-08-17